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利用POS機投保人刷卡套現

警方近期破獲多起利用POS機刷卡套現的案件,發現一些投保人利用保險公司和銀行部門管理上的漏洞,採用投保單抵押貸款、信用卡刷POS機還款的方式套取大額資金違規使用,公安部就此發佈預警資訊。

  據介紹,貸款人通過這種方式套取現金使用,嚴重擾亂了正常的金融秩序,一旦貸款人資金鏈斷裂,直接受損方就是各髮卡行。套現資金還很可能流入地下錢莊,為“洗錢”、“高利貸”等違法犯罪行為提供資金便利。

  警方就此提示:發放POS機的銀行和相關公司要加強對簽約商戶的管理,對異常交易加強動態監管。保險公司要嚴格規範POS機的使用,信用卡僅限於實際消費使用,抵制用信用卡反復刷卡的還款行為。金融監管部門要密切掌握套現資金使用去向,密切掌握資金的流向
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